О чем речь? Оспаривание сделок при банкротстве — механизм, позволяющий признать их недействительными, если они нарушают права кредиторов или ухудшают финансовое положение компании. Касается тех дел, что совершены до и в ходе процедуры признания финансовой несостоятельности.
Как происходит? Процедура оспаривания регулируется законодательством о банкротстве и требует доказательств недобросовестности, неравноценности или предпочтения одних кредиторов перед другими. Решение принимает арбитражный суд на основании заявления управляющего или заинтересованных лиц.
Основания для оспаривания сделок при банкротстве
Современное право предусматривает ряд подобных ситуаций, которые перечислены в ст. 61.2 и ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее — Законе о банкротстве). В первую категорию сделок, подлежащих оспариванию при банкротстве, входят подозрительные, во вторую — договоры с предпочтением.
Подозрительные сделки
Существует два их вида. Первый — с неравноценным встречным предоставлением. Второй – проводимые с целью нанесения ущерба кредиторам.
В список сделок с неравноценным встречным предоставлением могут входить:
- те, по которым не было оплаты (в эту категорию входит купля-продажа машины, квартиры, участка земли, жилого дома);
- процесс уступки права требования дебиторской задолженности;
- отчуждение интеллектуальных прав (на изобретение чего-либо);
- выплата аванса за товар, услугу или проведение работ.
Представим ситуацию: до участия в процедуре банкротства должник принял решение сбыть актив и заключил договор купли-продажи, по которому имущество было передано покупателю. Тот в свою очередь оплатил часть стоимости либо не вносил деньги совсем, или же оформил отсрочку расчета согласно условиям.
Зачастую как физические, так и юридические лица не думают о том, как при необходимости можно доказать полноту отчислений по сделкам. Вместо этого они пытаются как можно быстрее переоформить своё имущество на знакомых и родных. Конечно, речь при этом не идёт ни о какой оплате. Вместо этого оформляется простая расписка и то только в том случае, если сделка оспаривается. Но этот документ не считается надлежащим доказательством в суде, подтверждающим оплату имущества.
Невзирая на отсутствие запрета на наличную форму расчётов между гражданами при сделках, оформление расписки как доказательство факта передачи денег за активы, должно настораживать и вызывать сомнения, а не фиктивен ли договор.
Косвенными признаками отсутствия уплаты являются:
- Не составленная декларация доходов.
- Недостаток объяснений касаемо того, куда потрачены средства от продажи.
- Факт отсутствия у должника доказательств, которые подтверждают его дальнейшие расходы на приобретение другого имущества за счёт денег от сбыта активов.
- То, когда покупатель не имеет официальных доходов, служащих удостоверением источников происхождения средств, достаточных для покупки. К примеру, низкий официальный доход в справке 2-НДФЛ.
- Случаи, когда продавец и покупатель не могут объяснить, как узнали друг о друге.
Фиктивность сделки можно установить и другими способами.
Договоры с предпочтением
В обстоятельствах, когда сделка проводится с целью причинения некоего вреда (на безвозмездной основе либо с незначительной оплатой), нужно доказать, что покупатель осведомлён том, с какими намерениями это делается.
Законодательство РФ имеет презумпцию, упрощающую процесс доказывания этого факта — она называется заинтересованностью сторон договора. Под этим принято понимать некоторую связь между партнёрами, позволяющую влиять на то, какими будут принимаемые решения. Она может быть сугубо юридической (пример: родство покупателя и продавца) либо той, где приобретатель является директором собственного бизнеса и учредителем в компании реализатора.
Изображение подготовлено с помощью нейросетевых технологий
Так же, как и подозрительные, сделки с предпочтением могут быть оспорены в суде. Примерами таковых могут быть:
- Случаи погашения недоимок путём банковского перевода одному из кредиторов. При том, что у должника есть опыт взаимодействия с несколькими.
- Инциденты, в которых недоимка закрыта путём зачёта с одним из кредиторов, хотя их было несколько.
- Погашение долга путём передачи имущества в руки одного из заимодавцев.
- Заключение договора ипотечного кредитования или залога недвижимости.
Каждая из них имеет право относиться к этой категории, если совершена в течение месяца до возбуждения дела о банкротстве. Или уже после его закрытия. Если они были закончены за 6 месяцев до возбуждения дела о банкротстве, им может быть присвоен статус сделок с предпочтением. Такое может иметь место, если зачёт, отступное или возврат долга происходили между связанными друг с другом лицами, знавшими о финансовой несостоятельности недоимщика.
Для выяснения того, имел ли место факт совершения должником сделок с целью вывода активов, необходимо получить доступ к его финансово-хозяйственной деятельности за 3 года. Для начала нужны выписки, в которых будет отображено движение средств по всем, даже закрытым счетам. Особенно тщательному анализу стоит подвергнуть исторические справки о недвижимости, которой владел должник, а также ответы ГИБДД по его личным авто.
Сроки оспаривания сделок при банкротстве
Период исковой давности в этом случае, как и у любого другого процесса, равен 3 годам. Это означает, что оспорить можно сделки, которые были заключены в течение 3 лет до процедуры банкротства. Но не все знают, что можно опротестовать и те, что были проведены ранее (начиная с 1.09.2010 года). Договоры могут оспариваться при соблюдении следующих условий:
- во время заключения сделки должник понимал, что не сможет погасить имеющиеся недоимки;
- с его стороны наблюдалось злоупотребление правами – например, он за 2 месяца распродал имущество, а вырученными средствами не закрыл обязательства.
Изображение подготовлено с помощью нейросетевых технологий
В обязанности финансового управляющего в случае оспаривания сделок должника при банкротстве входит предоставление доказательств того, что договоры заключены с целью нарушения имущественных интересов кредиторов. На деле собрать такие аргументы весьма сложно.
Серьёзную настороженность должны вызывать договоры, по которым:
- должник подарил либо любым другим способом избавился от своего имущества после принятия судом решения о взыскании недоимки;
- он пытался сделать это тогда, когда у него уже имелись просрочки по кредитам, крупные незакрытые обязательства и прочие финансовые проблемы;
- имущество продавалось родственникам или другим аффилированным лицам по стоимости на 30 % меньше рыночной.
По судебной практике мы видим, что сделки, заключённые ранее 3 лет до процедуры банкротства, оспариваются только тогда, когда задолженность исчисляется несколькими миллионами. Если вред кредиторам не причинён, аннулировать договор не будут, так как это попросту невыгодно.
Порядок оспаривания сделок при банкротстве
Как правило, дело, в котором было подано заявление о признании недействительности договора, сильно затягивается. Происходит это по следующим причинам:
- Финансовым управляющим или кредиторами принято решение об оспаривании.
- Составлено и подано заявление в суд.
- Им рассмотрены доводы сторон, проведена оценка доказательств и принято решение.
- Для оспаривания выводов суда должник обратился в вышестоящие инстанции.
На деле судебные решения зачастую обжалуются в апелляционных, кассационных судах, а иногда доходят до Верховного и Конституционного. К примеру, в ходе рассмотрения дела № А03-7118/2016 бывшие супруги добивались того, чтобы был признан законным брачный контракт, по факту являющийся соглашением о разделе имущества. В разбирательстве были задействованы все 3 инстанции. Но в итоге суд принял сторону финансового управляющего, объяснив супругам, что составление брачного контракта не отменяет того, что нажитое в браке имущество будет делиться пополам.
Жалоба в апелляционный или кассационный орган может быть подана как самим должником, так и финансовым управляющим либо кредиторами.
Изображение подготовлено с помощью нейросетевых технологий
Последствия оспаривания любых сделок при банкротстве физического лица предельно ясны: при признании их недействительными имущество возвращают должнику. Далее его изымают и выставляют на торги. Полученные от продажи деньги уходят на судебные расходы и погашение основного долга. Так указано в Законе о банкротстве.
Если суд решает, что должник злоупотребляет своими правами и заключает сделки, чтобы причинить кредиторам вред, то недоимку физического лица не спишут. Да и смысл всей процедуры пропадёт. Оспаривание кредиторами сделок при банкротстве зачастую заканчивается не в пользу должника.
Именно из-за этого крайне важно изучить договоры несостоятельного недоимщика до того, как будет подано заявление на признание его неплатежеспособным. Затем надо поговорить с юристом и выяснить, как действовать при продаже им имущества перед банкротством.
Что будет после оспаривания сделок при банкротстве
Как только договор признаётся недействительным, имущество вновь выставляется на торги. Если это невозможно, покупателя обязуют возместить стоимость актива на момент сделки. И приобретатель, чьё имущество изъято, встаёт в очередь кредиторов. Должник же получает новые обязательства. Кредиторам даётся право требовать выплаты недоимки за счёт продажи этого имущества, вернувшегося на торги.
Если в процессе судебного разбирательства должник будет признан недобросовестным, он получит статус банкрота. Но обязательства с него списаны не будут. Рассчитаться нужно будет со всеми кредиторами.
Если займодавцами или финансовым управляющим в действиях должника будут обнаружены те, которые попадают под уголовное наказание (к таковым относится преднамеренное банкротство), они имеют право обратиться с заявлением в полицию. Это карается по статье 196 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Если преднамеренное банкротство было совершено с пренебрежением должностными полномочиями либо группой лиц по предварительной договорённости, то размер санкции вырастает до 5 000 000, а срок — до 7 лет. Виновный в деянии лишается права заниматься некоторыми видами деятельности на весь период ограничения свободы.
Часто задаваемые вопросы об оспаривании сделок при банкротстве
Какие сделки проверяют на возможность оспаривания при банкротстве физического лица?
По Федеральному закону № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», опротестовать можно:
- дарственные;
- договоры о продажах;
- брачные контракты;
- соглашения о разделе между мужем и женой, заключенные как нотариально, так и в суде общей юрисдикции при разводе;
- сделки супруга должника;
- выплаченные зарплаты работникам, премии ИП;
- операции, проводимые банком – таким образом, сделки с кредиторами тоже иногда подлежат оспариванию;
- транзакции по перечислению денег одному из займодавцев;
- мировые соглашения или об отступном;
- залоги, поручительства.
Могут ли быть оспорены сделки, совершенные в браке?
Опротестовать можно и те договоры, которые совершались супругом/супругой должника в отношении имущества, приобретённого в браке. Это относится и к тем сделкам, которые затрагивают интересы лиц до 18 лет, а также нетрудоспособных. В случае защиты прав малолетних граждан к участию в делах привлекаются работники органов опеки и попечительства.
Если в результате заключения договора купли-продажи квартиры, дома или любого другого имущества финансовое благосостояние супруга, малолетних и недееспособных ухудшилось, сделка может быть признана недействительной.
Как защититься от оспаривания при банкротстве?
Чтобы вам не пришлось опротестовывать сделки, заранее будьте дотошны и старайтесь подкреплять свои действия документально. Это значит, что:
- Условия любой сделки должны соответствовать рыночным. Так вы избежите подозрений в искусственном завышении/занижении стоимости.
- Все этапы сделок нужно фиксировать документально, а также с помощью подписей обеих сторон. Каждый документ должен быть проверен юристом.
- При выборе кредиторов нельзя отдавать предпочтение конкретным из них или же родственникам. В противном случае вас обвинят в предвзятости.
- Не забывайте про срок давности любого иска. Вся документация, подтверждающая действия внутри сделок, хранится у юристов в течение срока, выделенного законом.
- Если есть возможность, все денежные переводы лучше совершать безналичным способом, в отделении банка, чтобы иметь их юридическое доказательство.
- Любые платежи важнее всего подкреплять документально и с помощью квитанций.
Для снижения риска оспаривания сделки перед её проведением целесообразно посоветоваться с юристом. В некоторых фирмах при оформлении банкротства эти специалисты раздают свои контакты для повышения спроса на услуги.
