Как взыскать долг с ИП (индивидуального предпринимателя)? Легче всего это делать путем мирного соглашения. Если же договориться не получается, то следует обратиться в суд за возмещением средств. Также через эту инстанцию можно попробовать оспорить совершенные предпринимателем сделки или признать человека банкротом.
На что обратить внимание? Мирное соглашение — самый простой и быстрый выход из ситуации. Тем более что суд может и отклонить претензии заявителя. Чтобы минимизировать такой риск, желательно заручиться помощью опытных юристов.
Ответственность ИП по долгам
Индивидуальным предпринимателем считается гражданин, который ведёт бизнес и платит налоги. При этом бюджетные отчисления совершаются без образования юридического лица.
Взыскание долга с ИП
Теперь о долгах. Есть существенная разница между взысканием обязательств с ООО и ИП. После закрытия первого учредители и собственники уже не несут ответственности за долги организации (отсюда и название: общество с ограниченной ответственностью). В то время как гражданин после ликвидации второго никуда в этом плане деться не может. И если возникает вопрос, как взыскать долг с закрытого ИП, то следует подать в суд с требованием возврата всей суммы.
Как понятно из вышесказанного, ответственность частного предпринимателя оказывается тяжелее, когда встаёт вопрос о заемных средствах.
Факторы по ликвидации ИП
Бизнесмены всегда имеют право ликвидировать своё ИП, однако этот факт вовсе не избавляет от следующих долговых обязательств:
- потребительские кредиты, связанные с их личными потребностями, кредитные карты, оформленные на физическое лицо;
- обязательства по договорам с контрагентами, что связано с предпринимательской деятельностью;
- задолженности в бюджет, кредиты, которые брались в залог бизнеса, и тому подобное.
Ликвидация ИП с долгами ничего не меняет в плане ответственности: они остаются актуальными и требуют погашения.
Предприниматель — физическое лицо отвечает по заемным средствам не только активами бизнеса, но и своим собственным имуществом. Это значит следующее: если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание будет обращено на частную собственность и личные счета гражданина. Исключение составят единственная квартира, недорогие предметы быта и кое-какое ещё имущество, полный список определяется законом (см. статью 446 Гражданского кодекса РФ).
Взыскание долга с ИП с помощью мирного урегулирования проблем
Как уладить вопрос? Решение проблемы по договорённости сэкономит время всем сторонам конфликта и позволит избежать оплаты судебных разбирательств.
Кредитору не следует молча ждать возвращения долга, ведь претензионное воздействие бывает весьма эффективным, когда показывает серьёзный настрой.
Довольно большой процент индивидуальных предпринимателей добровольно погашает задолженность до суда, если переговоры проведены грамотно, а требование поступило к ним в письменном виде, официально.
Источник: amol tyagi / unsplash.com
В целом воздействовать на гражданина-неплательщика можно как «кнутом», так и «пряником», каждому подходит что-то своё, зависит от личности предпринимателя.
Взыскание долга с ИП через суд
Такое урегулирование проблемы позволяет получить с ответчика не только основную сумму займа, но и неустойку, компенсацию убытков. Также вполне можно получить и возмещение расходов на услуги юриста.
При обращении в арбитражный суд следует правильно составить исковое заявление о взыскании задолженности и обязательно заявить о необходимости принять обеспечительные меры. Для этих целей понадобится грамотный и компетентный юрист, который будет представлять интересы кредитора.
Итак, как взыскать долг с ИП в этом случае? Сначала в суд общей юрисдикции подаётся пакет документов. Сделать это нужно согласно правомочности подобных процессов, по адресу регистрации предпринимателя. Ответчика уведомляют повесткой из суда, что поступило заявление. Истец в свою очередь тоже сообщает ИП, на какую дату назначено заседание.
Как происходит процесс
Судья рассматривает основания возникновения задолженности и требуемый размер возмещения, изучив представленные свидетельства и справки. Обстоятельства случаются разные, от них зависит решение:
- отказ (в пользу ответчика, индивидуального предпринимателя);
- положительное решение в пользу кредитора;
- также возможно частичное удовлетворение требований.
Каждая из сторон имеет право оспорить постановление суда, подав апелляцию.
Подобные дела юридически не так просты, как может показаться на первый взгляд непрофессионалу. Своими силами, без опытного юриста, бывает сложно выиграть процесс, особенно если со стороны ответчика участвует специалист с большим опытом.
Если в течение пяти дней ответчик добровольно не погасил задолженность, ему направляется уведомление из Федеральной службы судебных приставов и запускается принудительная процедура взыскания.
Принудительная процедура взыскания
Это работает следующим образом:
- с целью розыска и изъятия денежных накоплений и доходов направляются запросы по месту работы должника, в банки и финансовые организации;
- с целью получения выписки ЕГРН посылается запрос в Росреестр;
- со счетов должника принудительно взыскиваются денежные средства;
- арестовывается и изымается имущество ИП;
Источник: rifki kurniawan / unsplash.com
- для перевода денег на счёт кредитора продаются объекты собственности;
- вводится ограничение на выезд должника за пределы страны.
Взыскание долга с ИП через объявления его банкротом
Это действенный вариант. Если гражданин не платит долг более трех месяцев, кредитор может подать заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту регистрации малого бизнеса (по месту проживания физического лица).
После признания предпринимателя несостоятельным должником в официальном порядке придётся рассчитываться с кредиторами в рамках имеющихся активов бизнеса всем личным имуществом, а также денежными средствами, полученными в результате сбора и реализации конкурсной массы. После банкротства с ИП ничего уже больше не получить, потому что он становится юридически чистым гражданином, к которому больше неприменимы долговые претензии.
Ещё важный момент. Банкротство ИП выгодно для кредитора только тогда, когда должник имеет ценные активы и личное имущество. Поэтому к этой процедуре нужно подходить крайне осторожно и совершенно точно — с профессиональной юридической поддержкой.
Взыскание долга с ИП через оспаривание сделок
Это вариант применим именно к недобросовестным предпринимателям, которые через проведение сомнительных сделок стараются спрятать активы бизнеса. Например, они стремятся переписать имущество на других людей.
Задача кредитора — доказать, что, если бы определённая сделка не заключалась, предприниматель смог бы погасить долг, ему хватило бы активов. Если аргументов достаточно, махинация отменяется.
Когда сделка признается недействительной
Сделку признают недействительной, если она была заключена при следующих обстоятельствах:
- Операция была заведомо невыгодна. К примеру, рыночная стоимость некоего объекта составляет 70 тысяч рублей, а предприниматель по договору продаёт его за 36 тысяч. Судебное основание: цена ниже рыночной более, чем на 30%.
- Рассрочка платежа на странный срок. Допустим, суду становится известно, что по договору о переуступке имущества предприниматель предоставляет покупателю возможность выплаты частями на 3–5 лет. Такие сделки вполне обоснованно вызывают подозрения.
Источник: thestandingdesk / unsplash.com
Узнать необходимую информацию кредитор сможет без договора, подав запрос в Росреестр на получение выписки ЕГРН. Сделки с отчуждением публикуются в ЕГРЮЛ — открытом реестре.
Взыскание долга с ИП, когда он сам подал на банкротство
Зная законы и понимая свою ответственность, предприниматель может самостоятельно, не дожидаясь иска кредитора, обратиться за признанием своей несостоятельности. Таким путём долг будет списан.
После объявления банкротства предприниматель считается обычным физическим лицом. Однако данное признание совсем не обнуляет его долги перед банками, бюджетами, кредиторами, работниками. Все обязательства он обязан погасить. Сначала взыскание наложат на его наличные и безналичные деньги, а потом, если это не перекрывает долги, банкрот обязан продать своё имущество. Для этих целей он действует самостоятельно или же нанимает арбитражного управляющего.
Если вы являетесь заимодавцем индивидуального предпринимателя, важнейшим шагом будет включение в реестр кредиторов. А намерение предпринимателя объявить себя несостоятельным должником становится известно из публикаций Единого федерального реестра сведений о банкротстве, а также уведомлений и извещений печатного издания «Коммерсантъ».
Взыскание долга с ИП, который закрыл свое дело
Не составляет особых проблем свернуть такой бизнес. В этом его отличие от юридического лица. Давать объявление в средства массовой информации никто не обязан, проходить этап ликвидации не требуется. При наличии долгов перед кем бы то ни было ИП имеет право подать заявление на исключение из ЕГРИП.
При этом его обязательства никуда не исчезнут. Гражданин обязан погасить все недоимки как всякое физическое лицо. Как взыскать долг с бывшего, ликвидированного ИП?
Статус частной фирмы-неплательщика можно проверить через государственный реестр на сайте Федеральной налоговой службы, если ввести название ИП, имя и фамилию должника, ИНН или номер ОГРНИП. Выписка из ЕГРИП по должнику заказывается бесплатно здесь же. В ней, соответственно, будут обозначены даты открытия и закрытия фирмы.
Способы погашения долга ИП
Обязательства перед бюджетом, налоговой, работниками, кредиторами предприниматель может урегулировать любым способом:
- Денежными средствами с банковских счетов, из касс или сейфов наличными — всеми, полученными за период ведения бизнеса.
- Недвижимостью и движимым имуществом: транспортными средствами, квартирами, домами, гаражами, производственными, торговыми и складскими помещениями.
- Бытовой техникой и производственным оборудованием дороже ста МРОТ: имеются в виду холодильники, морозильные камеры, печатные станки, индукционные плиты и тому подобное имущество.
- Ценными бумагами, облигациями, ювелирными украшениями, антиквариатом.
- Иными законными доходами и имуществом предпринимателя, если вышеперечисленные источники не смогли покрыть сумму обязательств.
Ситуации, когда взыскать долг с ИП невозможно
Взыскание долга с индивидуального предпринимателя зачастую сопряжено с определенными сложностями. Несмотря на то, что ИП отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, существуют ситуации, когда фактическое взыскание долга становится невозможным или крайне затруднительным.А всегда ли реально получить деньги?
Для ответа на этот вопрос нам понадобится определение, изложенное в письме Министерства финансов России от 27.04.2017 г. № 03-03-06/1/25384. Согласно этому документу, обязательства не прекращаются после закрытия ИП. Однако введено и понятие «безнадежные долги». К ним отнесено следующее:
- займы со сроком давности три года и более;
- задолженности, в рамках которых прекратились обязательства по причине невозможности их реализации. Списание денежных средств происходит на основании акта государственного органа или ликвидации организации с внесением записей в реестр государственных юридических лиц (ЕГРЮЛ).
Это неполный список. Статус «безнадежных» получают долговые обязательства, по которым ФССП возвращает исполнительный лист на основании пунктов 3 и 4 части 1 статьи 46 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Подобный исход возможен в таких случаях:
- невозможно установить местонахождение гражданина и его имущества;
- у ИП, прекратившего деятельность, нет собственности, которую можно бы было взыскать;
Источник: katie harp / unsplash.com
- невозможно установить информацию о принадлежащих ему денежных средствах или материальных объектах на счетах, во вкладах, на банковском хранении.
Часто задаваемые вопросы о взыскании долга с ИП
Куда подавать иск?
Если незакрытое ИП продолжает свою деятельность, заявление подаётся в Арбитражный суд. Если же эта частная фирма закрыта или предприниматель взял в долг на личные нужды, иск нужно подать в районный суд по месту жительства должника.
Можно ли взыскать неустойку с ИП?
Да, по решению суда можно получить с ответчика не только основную сумму долга, но и такую пеню. Также есть шанс получить компенсацию расходов на юриста и сопутствующие убытки.
Кто, кроме ИП, отвечает по задолженностям перед кредиторами?
У всякой частной фирмы есть поручители (в основном это касается заемных обязательств). Также по задолженностям несут ответственность супруг\супруга предпринимателя. Если кредиторы обращаются в суд за принудительным истребованием займа, и при этом имущества ИП недостаточно для удовлетворения требований, применяется положение из Семейного кодекса РФ. В нём предусмотрено изъятие совместно нажитого супружеского имущества за долги частного бизнеса.
Какова ответственность ИП за невыплату долгов?
В случае если предпринимателем причинён значительный ущерб, вскрыты махинации и вывод активов, его привлекут к уголовной ответственности, согласно статьям 195–197 Уголовного кодекса РФ. Санкции мягкими назвать сложно: от больших штрафов до заключения на срок до шести лет.
В заключение добавим: в какой-то мере быть индивидуальным предпринимателем сложнее, потому что взыскивать долги Федеральная налоговая служба, кредиторы и смежники могут очень долго — даже после того, как бизнес разорился. И если на ситуацию смотреть глазами кредиторов, то шансы вернуть свои деньги у них достаточно высоки.
