Только до 07.10
Получите бесплатно за 60 минут персональный план выхода из долгов
Получить бесплатно
Банкротство
Глаз

770

Время чтения: 8 минут

Дебиторская задолженность банкрота – физического лица: что это, как с ней поступить

Сохранить статью Сохранить статью:

Проблема дебиторской задолженности в большинстве случаев касается банкротства юридических, а не физических лиц, поскольку именно компании нередко работают с отсрочкой платежа, тем самым формируя кредиторскую и дебиторскую задолженность. Но и физлицо может иметь такую задолженность, предоставив товар или услугу и не дождавшись их оплаты. При банкротстве дебиторскую задолженность все-таки включают в активы должника.

В статье расскажем, что значит дебиторская задолженность при банкротстве физлица, почему она включается в конкурсную массу, должен ли банкрот взыскивать долг.

Что такое дебиторская задолженность при банкротстве гражданина

Дебиторская задолженность физического лица – средства, которые ему должны другие физические или юридические лица. Например, клиент или заказчик получил товар, но еще не оплатил его. Это часть оборотных активов бизнеса, которая обычно ожидается к получению в течение года. Поэтому при банкротстве гражданина дебиторскую задолженность включают в конкурсную массу.

Как расценивается дебиторская задолженность в деле о банкротстве физлица

Дебиторская задолженность – актив, включенный в конкурсную массу, и в соответствии с законодательством она должна быть реализована как имущество должника. Финансовый управляющий проверяет потенциального банкрота с целью выявления всего, что войдет в конкурсную массу. Он же должен провести определенные действия с дебиторскими долгами – выявить их наличие и принять меры к их погашению.

Есть три варианта развития событий:

  1. Если долг подтверждается только распиской, управляющий обязан обратиться в суд с иском о возврате.
  2. При наличии исполнительного листа управляющий идет в ФССП и подает заявление на возбуждение исполнительного производства.
  3. При наличии договора, по которому должник ставит себя в невыгодное положение, управляющий оспаривает документ, а затем требует средства.

Может ли банкрот взыскивать долги и как это делать

Процесс взыскания дебиторской задолженности в процедуре банкротства может быть сложным и требовать юридического вмешательства, особенно если дебиторы не хотят или не могут выплатить долги.

Существует понятие «безнадежный долг», если срок давности на момент предъявления претензий истек, местонахождение должника неизвестно, он ликвидирован или имеется акт государственного органа, свидетельствующий о невозможности исполнения им обязательств. Есть постановление судебного пристава-исполнителя об окончании исполнительного производства, поскольку взыскать долг не представляется возможным. Также у ответчика может не оказаться имущества в собственности, подлежащего взысканию, либо он признан банкротом, и судом списаны его долги.

До 07 октября! Получите бесплатно за 60 минут персональный план выхода из долгов
Наши юристы изучат вашу ситуацию и составят пошаговый 
план действий, включающий:
  • Анализ вашей текущей ситуации
  • Расчет оптимальной стратегии погашения долгов
  • Прогноз сроков и суммы списания при банкротстве
Перезвоним за 5 минут и забронируем удобное время:
Уже 265 человек получили план выхода из долгов
*Отправляя формы на данном сайте, вы даете согласие на обработку  персональных данных в соответствии с ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ
Отправляя свои данные, Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Перейти в чат

Если банкрот своевременно не принял меры к возврату задолженности, этим занимается финансовый управляющий – он направляет должникам претензии, готовит заявление в суд или предъявляет судебным приставам исполнительный документ для принудительного взыскания.

Как реализовать дебиторскую задолженность банкрота-физлица

Если все вышеуказанные действия не принесли нужного результата, поднимается вопрос о продаже дебиторской задолженности. Безусловно, продать долг за полную стоимость не удастся, поэтому для кредиторов это не самый лучший вариант.

Как успешно пройти банкротство без больших потерь со 100% гарантированными результатами
author
Светлана Яурова
Главный эксперт ФЦБ
В современном мире многие сталкиваются с проблемой банкротства, не зная, как с ней справиться. Это может быть сложным процессом, но с правильной подготовкой все возможно.
Мы подготовили для вас подборку полезных материалов, документов и чек-листов вам в помощь, которые доказали свою результативность. Мы искренне хотим помочь вам укрепить ваше финансовое благополучие и начать жить без долгов
Да, это бесплатно! Скачайте бесплатно и узнайте, как преодолеть финансовые трудности без стресса.
author
Светлана Яурова
Главный эксперт ФЦБ

Согласно законодательству финансовый управляющий согласовывает реализацию с собранием кредиторов и производит ее путем проведения электронного аукциона. Однако судебная практика гласит, что в процедуре банкротства физического лица такое согласие необязательно, и реализация дебиторской задолженности производится, если размер долга превышает 500 тысяч рублей.

Информацию о проведении торгов по реализации имущества должника и их результатах обязательно публикуют в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Финансовым управляющим проводится оценка, которая устанавливает начальную цену долга. Тот, кто приобретает этот долг, получает право требовать его от кредитора банкрота.

Торги проводятся в несколько этапов. Если первый признан несостоявшимся, организуют второй. Продажа на первых и повторных торгах происходит с повышением начальной цены на 5–10%. Выигрывает участник, предложивший максимально высокую ставку. Признание торгов несостоявшимися и проведение повторных торгов снижает начальную цену на 10%.

Затем переходят к публичному предложению. Продажа задолженности здесь идет с понижением цены. По окончании установленного срока стартовая цена последовательно снижается на определенную величину. Побеждает тот, кто в установленное время направит заявку с максимальной ценой.

При заключении договора купли-продажи необходимо предусмотреть получение денежных средств не позднее чем через 30 дней с даты его заключения и переход права требования только после его полной оплаты.

Реализация дебиторской задолженности последовательно по всем трем этапам увеличивает и период банкротства, и затраты финансового управляющего, что приводит к уменьшению конкурсной массы. Поэтому он может продать задолженность коллекторскому агентству или обратиться к судебным приставам за принудительным взысканием.

Банкрот отказался от взыскания дебиторского долга: ответственность

Есть случаи, когда управляющий и собственно должник не спешат реагировать на наличие дебиторской задолженности. Например, банкрот до суда не пытался взыскать долг, а управляющий не воспользовался вариантами взыскания денег и наполнения конкурсной массы.

Такие действия в процедуре банкротства недопустимы. Гражданина могут объявить недобросовестным, а его действия по отказу от иска оспорить. Также кредиторы могут подать жалобу на бездействие финуправляющего и потребовать отстранить его от дела.

При этом суд в любом случае посчитает, что дебиторскую задолженность обязательно нужно возвращать в конкурсную массу.

Физическое лицо, собирающееся заявить о своем банкротстве, иногда может обладать и дебиторской задолженностью, то есть ему кто-либо остается должен за товары или услуги. Сумму долга включают в конкурсную массу, из которой можно погасить часть финансовых обязательств. При этом дебиторскую задолженность можно продать на электронных торгах, тем самым передав права на ее взыскание третьим лицам.

Читайте также
Последствия конкурсного производства для участников дела о банкротстве: на что обратить внимание
Банкротство
Последствия конкурсного производства для участников дела о банкротстве: на что обратить внимание
О чем речь? Последствия конкурсного производства регламентированы пунктом 1 статьи 126 Федерально...
Подробнее
Специальный банковский счет: назначение, особенности, требования
Банкротство
Специальный банковский счет: назначение, особенности, требования
О чем речь? Специальный банковский счет открывается при банкротстве, чтобы у должника были средст...
Подробнее
Банкротство отсутствующего должника: порядок процедуры, последствия
Банкротство
Банкротство отсутствующего должника: порядок процедуры, последствия
В случае невозможности выполнения финансовых обязательств перед кредиторами лицо вынуждено объяви...
Подробнее
«ФЦБ» бьёт по долгам!
Новости ФЦБ
«ФЦБ» бьёт по долгам!
Наша компания выступила в качестве спонсора бойца профессиональной лиги кулачных боев «Hardcore F...
Подробнее
Что такое ЭЦП, где используется и как получить – статья от ФЦБ
Финансы
Что такое ЭЦП, где используется и как получить – статья от ФЦБ
Что такое ЭЦП? Это электронная цифровая подпись для быстрого визирования документов. Пригодится д...
Подробнее
Получение заработной платы при банкротстве физического лица
Банкротство
Получение заработной платы при банкротстве физического лица
В статье рассказыватся: Банкротство, если есть зарплата Как получить зарплату при банк...
Подробнее
Что делать, если нечем платить кредиты
Банкротство
Что делать, если нечем платить кредиты
В статье рассказывается: Ситуации, когда у должника нет денег отдать кредитору в связи с...
Подробнее
Основания для привлечения к субсидиарной ответственности при банкротстве
Банкротство
Основания для привлечения к субсидиарной ответственности при банкротстве
О чем речь? Субсидиарная ответственность при банкротстве – правовой механизм, направленный на защ...
Подробнее
Изменение срока уплаты налога: основания и порядок действий
Финансы
Изменение срока уплаты налога: основания и порядок действий
О чем речь? Изменение срока уплаты налога предусмотрено законодательством и возможно при форс-маж...
Подробнее
Видео

Владимир Карнаев

Ведущий юрист направления “банкроство”