О чем речь? Срок исковой давности при банкротстве – один из определяющих факторов оспаривания подозрительных сделок. Кредиторы должны учитывать это в своих претензиях и действовать в рамках закона.
Какие? Есть два типа сроков исковой давности: по специальным требованиям (составляет год) и общим (три года). Какой из них будет применен при оспаривании сделок, зависит от обстоятельств.
Срок исковой давности по банкротству и оспаривание сделок
Оспаривание сделок, которые заключил потенциальный банкрот, увеличивает и конкурсную массу, и шансы кредиторов забрать свои деньги. К тому же должник, зная о такой перспективе, еще подумает, стоит ли ему прибегать к процедуре банкротства, чтобы закрыть свои долги.
Чтобы взвесить все за и против, важно понимать, в течение какого времени или, другими словами, при каком сроке исковой давности оспаривание сделок при банкротстве возможно.
Сначала надо определить заинтересованных в том, чтобы сделки должника были признаны недействительными. Этими лицами являются:
Арбитражный управляющий (по личной инициативе или по инициативе собрания кредиторов).
Уполномоченный представитель собрания кредиторов, в случаях, когда арбитражный управляющий по их поручению этого не сделает.
Конкурсный кредитор/несколько кредиторов или уполномоченный орган, если должнику предъявлены требования в размере более 10 % от общей реестровой задолженности.
Вторая сторона оспариваемой сделки.
Из всего списка только для арбитражного управляющего оспаривание сделок, ухудшающих положение должника, является обязанностью, а не правом, как для остальных. И это вполне объяснимо: его основная задача – увеличение конкурсной массы, в том числе за счет возврата имущества по аннулированным сделкам.
По поводу срока исковой давности в Законе о банкротстве говорится, что одной из важнейших характеристик каждого специального основания для оспаривания сделок, заключенных после принятия судом заявления о несостоятельности данного лица, является период времени между совершением сделки и признанием этого лица банкротом.
Специальные основания оспаривания сделок при банкротстве выглядят так:
Подозрительные сделки
(ст. 61.2 Закона о банкротстве)
Сделки с предпочтением
(ст. 61.3 Закона о банкротстве)
Неравноценные сделки
Совершена в течение 1 года до принятия судом
заявления о банкротстве
В этом случае встречные обязательства другой стороны ниже по своему уровню, в том числе это касается цены и других необходимых условий
Сделки с возможностью оказания предпочтения
Совершена после принятия судом заявления о банкротстве или за 1 месяц до этого
В результате может возникнуть или возникает определенное предпочтение одного кредитора перед остальными
Вредные сделки
Совершена в течение 3 лет до принятия
заявления о банкротстве или после его принятия
Цель таких сделок – нанести умышленный вред имущественным правам кредиторов. Другая сторона может быть в курсе происходящего, если доказаны ее практические интересы в этой сделке
Сделки с оказанием предпочтения
Совершена в течение 6 месяцев до принятия заявления о банкротстве
Предпочтение одного кредитора перед остальными считается установленным, если он выступает в качестве контрагента сделки. При этом ему известно, что должник неплатежеспособен или не обладает достаточным имуществом
Период, в течение которого совершенная сделка может быть оспорена в суде, другими словами, срок исковой давности, определяется Гражданским кодексом РФ.
Виды сроков исковой давности банкротства при оспаривании сделок
В Законе о банкротстве установлено два вида сроков, в течение которых можно оспорить совершенные сделки.
Первый – срок подозрительности (предпочтительности) – ретроспективный период, предшествующий возбуждению дела о банкротстве. Под специальные «банкротные» основания для оспаривания согласно статьям 61.2, 61.3 ЗоБ подпадают все сделки, что были совершены в течение данного отрезка времени. Для подозрительных сделок – 1 год (неравноценные) и 3 года (в ущерб интересам кредиторов). Для сделок с предпочтением – 1 месяц (для всех) и 6 месяцев (для недобросовестных контрагентов).
Второй вид сроков для оспаривания сделок по «банкротным» основаниям – это собственно применение срока исковой давности в банкротстве, которое составляет 1 год. За дату начала периода берется момент, когда управляющий узнал о том, что существуют основания для оспаривания, но не ранее введения процедуры внешнего управления или конкурсного производства.
Другими словами, арбитражный управляющий или кредиторы могут оспорить подозрительные сделки и сделки с предпочтением, совершенные в периоды подозрительности или предпочтительности, в течение года с того дня, когда они узнали, что для этого есть специальные основания.
В этом случае контролирующие должника лица (КДЛ) скорее обратят внимание на первый вид сроков – периоды подозрительности и предпочтительности. Когда запускается процесс банкротства, именно эти сроки проверяют на предмет их завершения, и только с ними могут «поработать» заинтересованные лица.
Определить период подозрительности/предпочтительности просто – надо отсчитать соответствующий период (месяц, шесть месяцев, год, три года) на хронологической шкале в обратную сторону от даты возбуждения дела о банкротстве и проанализировать, какие сделки или платежи заключались в этот отрезок времени. По результатам определить риски оспаривания и постараться как-то вывести связанные с ними операции за пределы определенного периода.
Но на практике все происходит не так просто.
Бывает, что заявления о признании должника банкротом поступают в суд от нескольких лиц и не в один день. И совершенно необязательно, чтобы процедура наблюдения вводилась строго по первому из них. Заявления рассматриваются последовательно, в течение длительного времени, которое естественным образом отодвигает период подозрительности (предпочтительности), тем самым выводя часть операций за пределы оспаривания.
Чтобы избежать злоупотреблений данной ситуацией, суду предписано считать датой возбуждения дела о банкротстве дату подачи первого заявления, независимо от того, какое конкретно заявление будет считаться основным (п.7 ПП ВАС от 23.10.12 года № 63). Это позволяет закрепить начало срока исковой давности в банкротстве и привязать периоды подозрительности (предпочтительности) к первому заявлению.
Точно также суд поступит и в тех случаях, когда должник или контролирующее лицо специально систематически погашали требования независимого кредитора с целью прекращения судопроизводства по его заявлению. Другими словами, в данной ситуации период подозрительности (предпочтительности) тоже может исчисляться с даты принятия к производству первого заявления (Определение ВС от 04.03.2012 года №305-ЭС17-2507).
Чтобы определить, входит данная сделка в период подозрительности или нет, следует иметь в виду, что даты подписания договора и его исполнения совпадают далеко не всегда. Поэтому, чтобы исключить манипуляции со сроком исковой давности и попытки вывода активов, в расчет берется дата не заключения договора, которая может и не попасть в период подозрительности, а его фактического исполнения – когда контрагент получает в свое непосредственное распоряжение имущество должника.
Например, когда сделка связана с недвижимостью, определяющей является дата государственной регистрации договора или права (Определения ВС от 17.10.2016 года №307-ЭС15-17721 и от 09.07.2018 года №307-ЭС18-1843).
Судебная практика по срокам исковой давности и оспариванию сделок при банкротстве
Примеры дел, в которых суды исчисляли срок исковой давности по делам о банкротстве не с даты назначения арбитражного управляющего:
Судебный акт
Позиция суда
Определение ВС от 05.02.2016 по делу № А46-1949/2013
Руководство компании-должника предоставило конкурсному управляющему не всю документацию по своей хозяйственной деятельности. К тому же ему пришлось восстанавливать электронную бухгалтерскую базу с помощью привлеченных специалистов, что подтверждает акт выполненных работ. Об оспариваемой сделке управляющему сообщил в письме кредитор, поэтому суд счел возможным начать отсчет срока исковой давности при банкротстве должника с даты получения этого письма.
Постановление АС Московского округа от 23.09.2019 по делу № А40-129421/16
Документация должника попала к конкурсному управляющему через пять месяцев после открытия процедуры банкротства. Но документов по оспариваемой сделке в этом пакете не было. Управляющий узнал о ней из неофициального разговора с руководством компании-должника. На основании полученной информации он запросил документы по оспариваемой сделке у контрагента и получил отсканированный экземпляр договора. Суд посчитал, что срок исковой давности после банкротства начинается с момента получения скан-копии договора. Хотя документ поступил в распоряжение управляющего более чем через год после его назначения.
Постановление АС Московского округа от 10.11.2020 по делу № А40-80513/17
Конкурсный управляющий в течение года пытался получить документацию компании-должника от ее бывшего руководства, но так ничего и не добился. Об оспариваемой сделке он узнал от одного из кредиторов. Суд указал, что срок исковой давности в процедуре банкротства течет с момента получения обращения кредитора.
Постановления АС Западно-Сибирского округа от 18.02.2020 по делу № А75-2677/2016, АС Московского округа от 21.01.2020 по делу № А40-13242/2015, от 04.09.2019 по делу № А40-189262/15
В процессе работы по взысканию дебиторской задолженности конкурсный управляющий обнаружил сведения об оспариваемых сделках. Он направил претензии контрагентам и получил от них уточняющие данные. Суд счел возможным отсчитывать срок исковой давности с момента получения ответа контрагентов.
Постановление АС Московского округа от 05.06.2020 по делу № А41-34824/16
При исчислении срока исковой давности по заявлению о банкротстве должника суд учел объем документации и сложность исполнения процедуры. Со своей стороны, конкурсный управляющий сумел подать заявление об оспаривании сделки только через год после признания должника банкротом.
Часто задаваемые вопросы о сроках исковой давности при банкротстве
Какие сделки могут быть признаны недействительными в банкротстве?
Недействительными могут быть признаны и те сделки, которые за счет должника совершили другие лица. Это, например:
заявление кредитора о зачете требований;
списание банком денег со счета должника в счет погашения задолженности перед кредитной организацией или перед другими лицами;
перечисление по исполнительному листу средств, полученных от продажи имущества должника или списанных с его счета;
оставление взыскателем за собой в исполнительном производстве имущества должника или залогодержателем — предмета залога.
Например, если кредитор получил очередную сумму по исполнительному листу от приставов уже после поступления в суд заявления о банкротстве должника и определении срока исковой давности кредита по банкротству, то эти деньги придется вернуть.
Как отличить оспоримую и ничтожную сделки?
Если в сделке должник оказал предпочтение одному кредитору по сравнению с остальными (ст. 61.3 Закона о банкротстве), то она является оспоримой, и к ней применяется срок исковой давности в один год.
Если же сделка была заключена лицом, признанным впоследствии недееспособным, или же является мнимой (то есть не влечет за собой никаких правовых последствий согласно п. 1 ст. 170 ГК РФ), то она является ничтожной с применением срока оспаривания в три года.
К сделкам с предпочтением, если не были отмечены другие нарушения, нормы п. 1 ст. 181 ГК РФ, предусмотренные для ничтожных сделок, не применяются.
Этот вывод исходит из Определения Верховного Суда РФ от 5 ноября 2015 года № 304-ЭС15-13605, в котором указано: «Конкурсный управляющий со своими доводами о том, что к сделкам с предпочтением, не имеющим других нарушений, можно применить общие положения о ничтожности, по сути пытается обойти правила о сроке исковой давности по оспоримым сделкам, что недопустимо». Другими словами, в отношении таких сделок действует срок исковой давности один год, а не три года.
Могут ли применяться сроки исковой давности в процедуре банкротства при включении в реестр кредиторов?
Срок исковой давности по банкротству следует исчислять с того момента, когда о нарушении права узнал или должен был узнать кредитор, у которого есть право на оспаривание такой сделки.
Но в то же время данный срок не может исчисляться ранее, чем требования конкурсного кредитора будут включены в общий реестр требований кредиторов должника, поскольку свое право на оспаривание он может реализовать только с этого момента, то есть в любом случае течение срока исковой давности начинается со дня подачи заявления конкурсного кредитора.
Исходя из вышесказанного, следует вывод, что правовая неопределенность в исчислении сроков давности в процедуре банкротства по искам о взыскании убытков с КДЛ дает возможность многим из них уйти от ответственности, сославшись на то, что мажоритарным участникам и/или новым руководителям якобы известно о факте причинения ущерба и об истечении срока давности.
