О чем речь? Реестр требований кредиторов – документ, определяющий список лиц, претендующих на имущество и денежные средства должника в рамках дела о банкротстве. Не включенные в реестр кредиторы рискуют остаться ни с чем.
Как попасть? Для включения в перечень необходимо собрать пакет документов и в срок подать заявление. Документ будет рассмотрен на соответствие требованиям, а кредитор включен в очередь погашения задолженности. Вне этой последовательности возмещаются только текущие платежи.
Реестр требования кредиторов: что это такое
Реестр требований кредиторов (РТК) – это список, включающий сведения о займодателях компании, в т.ч. их наименования и адреса, а также их претензии к фирме. Заполнение РТК – обязанность предприятия, которая предписана Федеральным законом №127 «О банкротстве». Стандарты заполнения изложены в приказе Минэкономразвития №234 от 1 сентября 2004 года. За ведение РТК отвечает финансовый управляющий. На основе этого списка определяется последовательность рассмотрения претензий займодателей.
Информация о займодателях и их финансовых претензиях вносится в реестр требований кредиторов после решения суда. При этом требования, связанные с задолженностями по заработной плате, могут быть включены без судебного решения. Управляющий, который вносит данные в РТК, ответственен за погашение всех обязательств банкротящейся фирмы.
Займодатель, включенный в реестр требований кредиторов при банкротстве должника, имеет целый ряд прав. Он возвращает выданный заем и может воздействовать на процесс оформления банкротства.
Например, когда нужно принять решения о несостоятельности, организуется собрание представителей кредиторов, на котором могут присутствовать только те, кто есть в РТК. На подобных мероприятиях займодатели вправе утверждать план реструктуризации задолженностей и принимать другие решения.
Зачем создается реестр требований кредиторов
Реестр требований кредиторов при банкротстве необходим для того, чтобы вести учет всех займодателей и их финансовых претензий. Этот список необходим для определения порядка выплаты долгов.
Есть 3 очереди кредиторов. Собственность заемщика распродается для погашения долгов, а вырученные средства сначала направляются на оплату долгов займодателей из первой очереди. После этого, если у организации остаются деньги, они идут на погашение долгов из второй группы. Оставшиеся финансы распределяются между кредиторами третьей очереди.
Создав реестр заявленных требований кредиторов, управляющий может учесть все претензии к компании. Этот список полезен и для займодателей. Те организации, которые не включены в РТК, сталкиваются с несколькими проблемами:
- не имеют права влиять на решения по банкротству;
- теряют право голоса на общем собрании;
- не могут рассчитывать на удовлетворение своих финансовых претензий.
Заимодатель должен принять меры для включения в РТК, даже если до процедуры банкротства уже было вынесено судебное решение о выплате долгов.
Почему важно попасть в реестр кредиторов
Согласно закону, реестр требований кредиторов должен содержать информацию о всех организациях, государственных органах, индивидуальных предпринимателях и гражданах, которым задолжал банкрот. Займодатели, включенные в РТК, имеют следующие преимущества:
- Они могут получить выплаты после продажи имущества должника. При этом требования займодателей, не попавших в РТК, удовлетворяются в последнюю очередь. Зачастую в этот момент имущество заемщика уже полностью распределено между другими кредиторами.
- Включенные в РТК кредиторы могут влиять на процесс банкротства, голосуя на собраниях.
- Они выражают несогласие с требованиями других займодателей.
- Кредиторы могут оспаривать сделки заемщика, которые он совершил перед началом процедуры банкротства. Кроме того, они могут возложить на руководителя должника субсидиарную ответственность.
- Займодатели имеют право пожаловаться на арбитражного управляющего (АУ), если он своими действиями или бездействием нарушает закон или их интересы.
Займодатели, внесенные в РТК, имеют право на первом собрании:
- определить следующую процедуру банкротства;
- выбрать АУ или саморегулируемую организацию;
- определить состав и функции комитета займодателей;
- назначить лицо, ответственное за ведение РТК.
Важно! Обязательно подайте заявление о включении в РТК, даже если ранее ваши требования были подтверждены отдельным судебным решением.
Правила подачи заявления на включение в реестр требований кредиторов
Чтобы подать заявление на включение в реестр требований кредиторов, необходимо выполнить несколько условий. Бумагу могут подать представители юрлица, имеющие соответствующие полномочия. Документы, включая заявление и приложенные материалы, следует отправить в арбитражный суд. В бумаге необходимо отразить полное наименование, адрес и реквизиты займодателя, а также номер дела и наименование заемщика.
Займодатели должны подать заявление о включении в реестр требований кредиторов в строго определенный срок — 30 календарных дней со дня публикации информации о начале наблюдения в процедуре банкротства. Данный срок нельзя восстановить, даже если причина пропуска была уважительной.
Важно уложиться в 30 дней, чтобы не упустить возможность участвовать в первом собрании займодателей. Это необходимо для того, чтобы голосовать и влиять на процесс банкротства.
Если кредитор не подал заявление до установленного срока, это приведет к негативным правовым последствиям. В этом случае лицо сможет вернуть свои деньги только после полного расчета с конкурсными займодателями, уже внесенными в РТК. При этом вероятность получения средств будет крайне мала.
Кроме того, кредиторы, которые пропустили срок, могут попасть в РТК позднее, но не имеют возможности участвовать в процессе несостоятельности и в работе комитета займодателей. Реестр требований кредиторов закрывается через два календарных месяца после признания банкротства и публикации соответствующих данных. Затем начинается конкурсное производство. Новые заявления о включении требований в РТК уже не принимаются, но они все еще могут быть рассмотрены по общим правилам.
Заимодатель должен указать дату возникновения долга, обстоятельства дела и предоставить документы, подтверждающие невыполнение обязательств. Внесение в РТК производится после того, как суд огласит соответствующее решение. Судебная практика показывает, что подача иска к юридическому лицу, находящемуся на стадии оформления банкротства, не допускается. Суды, как правило, не рассматривают такие заявления.
Как удовлетворяются реестровые требования кредиторов
В отличие от требований кредиторов по текущим платежам, которые оплачиваются сразу, претензии, внесенные в РТК, удовлетворяются строго по очереди, установленной законодательством. Нарушение этой последовательности запрещено законом. Согласно статье 134 Закона «О банкротстве», установлены следующие правила:
| Первая очередь | Требования граждан, перед которыми должник отвечает за причинение вреда их жизни или здоровью. |
| Вторая очередь | Требования о выплате выходных пособий и заработной платы работникам, а также вознаграждений авторам интеллектуальной деятельности. |
| Третья очередь | Претензии других займодателей. |
| Требования по сделкам, которые признаны недействительными по решению суда. |
В соответствии ст. 138 Закона «О банкротстве», требования кредиторов, которые обеспечены залогом, погашаются по особым правилам.
Долги перед займодателями каждой очереди в реестре требований кредиторов оплачиваются только после того, как закрыты все задолженности предыдущей очереди. Исключение составляют претензии займодателей, имеющих залог на имущество компании, которые могут быть удовлетворены вне зависимости от последовательности.
Если у должника недостаточно денег для полного удовлетворения претензий займодателей одной очереди, средства распределяются между кредиторами этой группы пропорционально размерам их требований, указанным в РТК.
Претензии конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, поданные после закрытия РТК, могут удовлетворяться только за счет оставшегося имущества заемщика после погашения требований займодателей, включенных в реестр. Однако вероятность полного покрытия таких претензий невысока, поскольку в процессе банкротства редко удается полностью удовлетворить все обязательства, зарегистрированные в РТК.
Часто задаваемые вопросы о реестре требований кредиторов
Что делать, если не успели уложиться в 30-дневный срок?
Если вы не уложились в 30-дневный срок для включения в реестр требований кредиторов, ваша претензия будет рассматриваться на следующем этапе процесса банкротства — конкурсном производстве. Этот шаг начинается тогда, когда должник не может полностью погасить свои обязательства. В этом случае требуется продажа его имущества для оплаты долгов.
Как проходит процедура проверки требований кредиторов?
Процесс проверки требований кредиторов состоит из нескольких стадий:
- Ознакомление с информацией в банке, где был оформлен кредит.
- Исследование материалов общества, опубликованных в интернете.
- Запрос информации о своих обязательствах и требованиях кредиторов в банке или у лица, занимающегося взысканием долгов.
- Получение бесплатных сведений о своих задолженностях и претензиях займодателей через межрайонную службу судебных приставов.
Как выглядит внесудебный порядок включения в реестр требований кредиторов?
Обычно претензии займодателей включаются в реестр требований кредиторов на основе решения арбитражного суда. Но есть исключения.
Например, чтобы предъявить требования по выплате выходных пособий или зарплаты, нужно написать заявление, предоставить документы, подтверждающие долг, и отправить всё это арбитражному управляющему. Эти требования включаются в РТК без судебного решения. Если возникают споры с АУ по поводу суммы задолженностей или если он отказывает в их включении в РТК, то придется обращаться в суд.
Существует внесудебный порядок включения требований в РТК займодателей для участников строительства в случае финансовой несостоятельности застройщика.
Что если никто из кредиторов не заявил требований?
Предположим, что компания начала процедуру банкротства и опубликовала объявление об этом событии в СМИ, но не получила никаких претензий от займодателей. В данной ситуации процедура банкротства продолжится, но не будут организованы собрания кредиторов. Следовательно, имущество должника не будет распределено между займодателями. Вместо этого оно вернется к изначальному владельцу.
Если ваш контрагент объявил о несостоятельности, то вам нужно попасть в реестр требований кредиторов должника. Это позволит вернуть выданный заем или хотя бы его часть, поучаствовать в процессе банкротства и оспорить сделки заемщика. При этом нужно учитывать, что для включения в РТК нужно уложиться в определенные сроки.
