Неправомерные действия при банкротстве: чего не стоит делать

О чем речь? Неправомерные действия при банкротстве – когда гражданин умышленно или неосознанно скрывает свои доходы, утаивает имущество или продолжает набирать кредиты, не имея возможности их гасить.

На что обратить внимание? Закон строго наказывает за такие деяния. В зависимости от суммы ущерба ответственность может быть административной, ограничиваясь штрафом, и уголовной с лишением свободы на срок до шести лет.

Что такое неправомерные действия при банкротстве

Банкротство – часто единственный способ на законных основаниях освободиться от обязанностей выплачивать долги. Но иногда при обращении к этой процедуре люди стараются обойти закон, чтобы выйти из ситуации с максимальной выгодой для себя. Для этого они скрывают свое имущество, которое подлежит реализации, берут новые кредиты. 

Иногда эти поступки тщательно продумываются и совершаются намеренно, а бывает, что люди ошибаются по причине юридической неграмотности и совершают неправомерные действия при банкротстве.

Часто должники самостоятельно или по подсказке несведущих советчиков совершают рискованные действия, стремясь выйти из сложившейся непростой ситуации. Действующее в нашей стране законодательство четко прописывает, какие действия признаются неправомерными при процедуре банкротства. Чтобы понять, какие действия при банкротстве не относятся к неправомерным, а какие совершать нельзя, обратимся к действующему законодательству.

Выявленные нарушения наказываются как уголовно (согласно статьям 195, 196 Уголовного кодекса РФ), так и административно (на это указывают статьи 14.12 и 14.13 Кодекса об административных правонарушениях). Вопросы банкротства также регламентирует Федеральный Закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», принятый 26.10.2002 и дополненный в 2015 г. главой, которая разъясняет процедуру признания граждан банкротами.

Виды неправомерных действий при банкротстве

Неправомерные действия при банкротстве согласно УК РФ бывают умышленными. При этом человек намеренно нарушает закон, получая прибыль и снижая возможные негативные для себя последствия. Но бывает, что причина незаконных действий заключается в стремлении должника самостоятельно, на свой страх и риск, решить все вопросы, что часто ведет к неизбежным юридическим ошибкам.

Согласно статье 195 УК РФ неправомерные действия при банкротстве – это:

• Проведение незаконных операций и сделок, имеющих целью скрыть приобретенное имущество и оставить его в своем владении вопреки нормам закона.

Данная группа неправомерных действий при банкротстве включает в себя:

1. Утаивание имущества банкротом либо предоставление недостоверной информации о таковом.
2. Продажа или передача в дар любых ценных вещей родственникам (как близким, так и дальним) для того, чтобы сохранить их в собственности и продолжать ими пользоваться.
3. Уничтожение имущества.

Факт совершения описанных действий может считаться правонарушением и даже квалифицироваться как уголовное преступление.

• Совершение гражданином действий, которые направлены на незаконное владение имуществом.

Это неправомерные действия при банкротстве по части 2 статьи 14.13 КоАП и части 2 статьи 195 УК РФ, которые влекут за собой погашение кредиторской задолженности в обход другой (или других, если кредиторов несколько), что является нарушением прав кредиторов и обусловливает как административное наказание, так и уголовное.

• Создание гражданином (банкротом) препятствий специалисту, управляющему финансами, во время выполнения им должностных обязанностей.

В рамках части 4 статьи 14.13 КоАП и части 3 статьи 195 УК РФ неправомерные действия при банкротстве включают препятствие в предоставлении данному должностному лицу достоверной информации о наличии банковских счетов, ценных бумаг, а также фальсификацию финансовых документов.

Гражданин привлекается к ответственности за совершение незаконных поступков, если подтвержден факт умышленных действий.

Разновидности незаконного банкротства

Неправомерное банкротство определяется статьей 196 Уголовного кодекса Российской Федерации как совершаемые должником намеренные действия, которые ведут к невозможности выполнять им обязанности по погашению кредитной задолженности. 

4 документа, которые помогут списать до 100% долгов без потерь

Дмитрий Гришкин

Ведущий юрист

В современном мире многие сталкиваются с проблемой банкротства, не зная, как с ней справиться. Это может быть сложным процессом, но с правильной подготовкой все возможно.

Мы подготовили для вас подборку полезных материалов, документов и чек-листов вам в помощь, которые доказали свою результативность. Мы искренне хотим помочь вам укрепить ваше финансовое благополучие и начать жить без долгов

Да, это бесплатно! Скачайте бесплатно и узнайте, как преодолеть финансовые трудности без стресса.

Дмитрий Гришкин

Ведущий юрист

4 законных способа избавиться от долгов

Почему Вам могут отказать в банкротстве?

Как защитить зарплату от списания приставами: 4 легальных способа

12 документов, которые нужно подготовить, чтобы пройти банкротство за 6 месяцев вместо 12

Скачать подборку бесплатно

PDF 3,7 mb

Уже скачали 27173 человек

Если выясняется, что гражданин имел возможность выполнять свои обязательства перед кредиторами, но принял решение объявить себя банкротом, речь может идти о преднамеренном банкротстве.

Виды незаконного банкротства.

Преднамеренное

Основной вид неправомерных действий при банкротстве – преднамеренное банкротство, оно выявляется при наличии следующих признаков:

• Активы выведены на счета других компаний.
• На счете банкрота искусственно образован дефицит средств.

Состав преступления неправомерных действия при банкротстве выявляют аудиторы:

• Должником утаиваются собственность и активы.
• Совершается покупка имущества, которая регистрируется на третьих лиц.
• Много средств вкладывается в другие объекты.

Все обстоятельства и представленные доказательства рассматриваются в суде.

Умышленное

Умышленный и преднамеренный виды имеют похожие признаки, неправомерные действия при банкротстве этой категории можно перепутать. При них должник совершает заведомо рискованные действия, направленные на неспособность выполнять обязательства перед своими кредиторами. Но существуют и определенные отличия. 

Так, планируя преднамеренное банкротство, гражданин утаивает средства. Иначе говоря, документы показывают, что денег нет, но в действительности они есть. Это могут доказать аудиторы, проанализировав финансовое состояние должника.

При умышленном банкротстве должник специально подстраивает условия, которые доводят компанию до дефолта. К примеру, выстраивает мошеннические схемы по заключению заведомо невыгодных сделок или принимает участие в недобросовестных финансовых операциях.

Фиктивное

Определение фиктивного банкротства дается в статье 197 Уголовного кодекса Российской Федерации. Поданное должником заявление о несостоятельности при этом не соответствует действительности и является ложным, с целью получить рассрочку либо изменений условий кредитования.

Такое нарушение выявляется, если проверка финансового управляющего обнаружила совершение подозрительных банковских переводов, снятие со счетов крупных сумм, увеличение финансовых обязательств. На основании этого делается вывод о возможности должника оплачивать кредиты, в то время, как он старается убедить кредиторов в несостоятельности и подает заявление о признании его банкротом.

Чего нельзя делать перед процедурой банкротства

Специалисты настоятельно рекомендуют не совершать определенных действий при намечающемся банкротстве:

Сделки с движимым и недвижимым имуществом, другими ценностями

Финансовый управляющий отслеживает и анализирует все контракты и операции, совершаемые гражданином за три года перед банкротством. При выяснении фактов продажи, дарения должником его имущества либо отчуждения его другими хитроумными способами с явной целью выведения из конкурсной массы такие сделки могут быть оспорены и признаны противоречащими закону. Все имущество возвращается в собственность банкрота для последующей продажи с целью возмещения кредиторской задолженности.

Однако, если при рассмотрении обстоятельств выясняется, что должник использовал деньги от продажи ценностей на погашение кредитов, такие действия признаются допустимыми в рамках закона. Но всегда следует поступать осмотрительно, не допускать опрометчивых финансовых операций, которые могут привлечь внимание финансового управляющего.

Дарение и наследование

Процесс проведения банкротства сложный и долгий. В этот период времени может измениться многое. Например, любимая бабушка может оставить вам в наследство домик в Смоленской области. Финансовый управляющий будет обязательно осведомлен о наследстве и включит его в общую массу имущества для последующей реализации для покрытия долга. Следует вывод: с оформлением наследства лучше повременить.

Однако в таком случае рассматриваются все обстоятельства дела. Если будущий банкрот живет на съемной квартире, полученная по наследству недвижимость может считаться его единственным жильем и продаваться для удовлетворения кредиторов не может. Также обстоят дела и с транспортными средствами, которые необходимы гражданину для работы. Если есть доказательства использования машины для перевозки грузов или доставки заказов, авто считается необходимым для работы и изъятию не подлежит.

Увеличение денежных оборотов по счетам

Текущие финансовые операции должника также подвергаются тщательному анализу арбитражного управляющего. Он проверяет банковские переводы, фиксирует заключение подозрительных сделок и требует от должника их обоснования. В случае сомнения в их законности такие операции будут считаться признаком преднамеренного банкротства.

Оформление новых кредитов

Оформление нескольких кредитов – практика обычная, но цели должников при этом бывают разными:

• Новый кредит оформляется с целью погашения текущего. Должник изучает банковские программы, может выбрать меньшую процентную ставку, продлить срок выплаты, уменьшив ежемесячную сумму платежа. Это продуманный шаг, направленный на снижение финансовой нагрузки на семейный бюджет.
• А в другом случае, предвидя банкротство, должник оформляет в банке кредит, считая, что он будет списан, а деньги у него останутся. Однако это ошибочное мнение. Финансовый управляющий обязательно обратит внимание на действия гражданина и легко докажет, что он и не собирался выполнять свои кредитные обязательства. Такой поступок суд может признать мошенничеством и принять решение об отказе списания кредитной задолженности.

В практике бывают случаи, когда граждане оформляют потребительский кредит в целях сохранения приобретенной в ипотеку квартиры, гасят им долг, выводя ее из залога, а потом подают заявление о признании себя банкротом. Они надеются на статью закона, по которой единственное жилье банкрота не включается в конкурсную массу. Однако это правило не распространяется на ипотечную недвижимость. Суд вправе посчитать такую схему незаконной, отменить сделку и принять решение о включении такого жилья в общую массу имущества.

Вступление в должность с более высокой заработной платой

При изучении финансового состояния должника суд обращает внимание и на его заработную плату. По действующему закону этот вид дохода должника, как и его имущество, включается в конкурсную массу и идет на удовлетворение требований кредитора. Ухудшение зарплаты должно быть обосновано, а вот ее увеличение перед процедурой банкротства суд может расценить как позитивный факт и назначить реструктуризацию вместо ожидаемого списания долгов.

На период процедуры банкротства должнику и членам его семьи могут выделяться средства, равные размеру РПМ (региональному прожиточному минимуму) на каждого иждивенца. При необходимости сумма может быть повышена, если должник документально доказал расходы семьи на лечение, оплату жилья, дополнительное образование детей и др.

Читайте также!

Лица, участвующие в деле о банкротстве: характеристики, права и обязанности

Подробнее

Ответственность за неправомерные действия при банкротстве

Объективная сторона неправомерных действий при банкротстве может наказываться административно и уголовно.

Административная ответственность

На основании статьи 14.13 Кодекса об административных правонарушениях накладываются штрафы за следующие незаконные действия:

• При погашении задолженности в отношении одного кредитора в обход остальных. На физических лиц накладывается штраф в размере от 50 000 до 100 000 рублей или приостановка деятельности от шести месяцев до трех лет.
• Утаивание имущества либо сведений о нем, уничтожение или передача собственности в третьи руки являются объектом неправомерных действий при банкротстве. Такие мероприятия наказываются штрафом в размере 4000–5000 рублей для физических лиц, а для ДЛ сумма более значительная: от 50 000 до 100 000 рублей, или отстранение от работы от шести месяцев до трех лет.
• Несоблюдение обязанностей по проведению процедуры банкротства должностными лицами. Если такой факт имеет место, для ДЛ выносится административная ответственность за неправомерные действия при банкротстве или накладывается штрафв размере 5000–50 000 рублей. Юридические лица штрафуются на сумму 200 000–250 000 рублей. Если нарушение повторяется, работа ДЛ приостанавливается на срок от шести месяцев до трех лет. На ЮЛ накладывается штраф в размере 350 000–1 000 000 рублей.
• Препятствование деятельности лиц, которые ответственны за проведение процедуры банкротства. Должностные лица штрафуются в размере 40 000–50 000 рублей.

Читайте также!

Взыскание убытков в банкротстве: основания и процесс

Подробнее

За нарушение процедуры банкротства законодательством предусмотрены следующие санкции в отношении ответственных лиц:

• Если ответственное лицо не подало заявление на признание банкротства в случае необходимости. При таких неправомерных действиях при банкротстве административные штрафы для физических лиц составляют 1000–3000 рублей, должностных лиц – 5000–10 000 рублей. Если правонарушение допущено повторно, на граждан налагается штраф в размере 3000–5000 рублей, а для юридических лиц предусмотрена приостановка работы на время от шести месяцев до трех лет.
• Если ответственное лицо не заявило о признаках банкротства. Штраф для ДЛ в этом случае составляет 25 000–50 000 рублей. Альтернативная мера – приостановка работы субъекта неправомерных действий при банкротстве от шести месяцев до трех лет.
• Если ответственное лицо медлит с исполнением судебного решения о применении практики субсидиарной ответственности, когда к выплате долгов привлекаются другие лица. Наказание назначается в виде отстранения от работы от шести месяцев до трех лет.

Уголовная ответственность

Уголовные санкции согласно статьям 196, 197 УК РФ накладываются за различные виды нарушений.

• К неправомерным действиям при банкротстве относят утаивание имущества, фальсификация документов. При таких нарушениях предусмотрено ограничение свободы до двух лет. Оно может быть заменено штрафом до 500 000 рублей, принудительными работами на срок до трех лет или арестом на шесть месяцев.
• Выплата задолженности одному из кредиторов без удовлетворения долговых обязательств другим. Признанный виновным в данном нарушении несет наказание в виде лишения свободы до 12 месяцев, или принудительных работ на такой же срок либо подвергается аресту на 6 месяцев.
• Препятствие деятельности должностного лица, которое несет ответственность за проведение процедуры банкротства. Законом назначаются санкции в виде лишения свободы до трех лет, принудительных работ до 480 часов, исправительных работ до двух лет, арест на срок до полугода.
• Умышленное банкротство. Предусматривает наказание в виде штрафа в размере 500 000 рублей, лишение свободы до шести лет со штрафом в размере до 200 000 рублей, а также работы до пяти лет.

К уголовной ответственности гражданин привлекается в случае совершения тяжелого правонарушения и полной доказанности его вины.

Часто задаваемые вопросы о неправомерных действиях при банкротстве

От чего зависит степень ответственности за неправомерные действия должника при банкротстве?

Административная или уголовная ответственность во время совершения лицом неправомерных действий наступает при определенном уровне ущерба. Если сумма ущерба превышает 2 250 000 рублей, должника ждет уголовная ответственность, а если сумма долга меньше – административная.

На кого может накладываться ответственность за неправомерные действия при банкротстве?

Если при рассмотрении дела о финансовой несостоятельности выявлены неправомерные действия, закон предусматривает ответственность учредителей и управленческого звена, физических лиц, а также других участников процесса банкротства: финансового управляющего и кредиторов.

Наказываются ли непреднамеренные действия при банкротстве?

Ответ однозначный: да. Любые неправомерные действия при банкротстве являются незаконными и влекут определенную ответственность.

Процедура банкротства – довольно распространенный способ списать задолженность по кредитам. Но должник, подавая заявление о финансовой несостоятельности, должен учитывать многие юридические моменты.

Юристы, специализирующиеся на консультациях по проведению банкротства, могут оказать квалифицированную помощь гражданам, чтобы предостеречь их от неправомерных действий. Эксперты проведут анализ всех обстоятельств и могут сопровождать весь процесс, исключив неправомерные действия при банкротстве согласно КоАП.

ООО «ФЦБ» оказывает юридические услуги в сфере банкротства физических лиц в соответствии с 127-ФЗ. Необходима консультация специалиста. Материал носит ознакомительный характер. Банкротство влечет негативные последствия, в том числе ограничения на получение кредита и повторное банкротство в течение пяти лет. Предварительно обратитесь к своему кредитору и в МФЦ.

#Мошенники

Автор статьи

Марина Соснова Аналитик компании ФЦБ

Материал создан в соответствии с редакционной политикой блога компании «ФЦБ».